天眼查logo
国家中小企业发展基金旗下
官方备案企业征信机构

天眼查企业头条其他新闻详情

恒丰北分前行长邱野私开保函一审获刑七年
来源:财新网发布时间:2020年02月20日
恒丰银行北京分行行长邱野犯违规出具金融票证罪、受贿罪,合并执行有期徒刑七年,并处罚金30万元,没收受贿赃款183万余元
恒丰银行北分前行长邱野违规出具金融票据案、受贿案近日一审宣判。图/视觉中国

  【财新网】(记者 陈曦)恒丰银行北分前行长邱野违规出具金融票据案、受贿案近日一审宣判。山东省诸城市人民法院2月18日发布的一审刑事判决书显示,邱野犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑四年六个月;犯受贿罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币30万元;合并执行有期徒刑七年,并处罚金人民币30万元。受贿赃款183.8993万元依法予以没收,由检察机关上缴国库。

  同案的恒丰银行北京分行营业部客户经理朱维新犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑五年六个月;犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑五年,合并执行有期徒刑八年。受贿赃款30万元依法予以没收,不足部分依法继续追缴。

  邱、朱二人并案审理,是因为同涉违规出具金融票证案。起因是2016年的一笔逾期贷款。为挽救这笔3.28亿元的不良贷款,恒丰银行基于新的经营性项目重构了新的16.8亿元的贷款方案。为帮助新方案中的实际接盘方筹措一笔1.8亿元的过桥资金,朱维新、邱野违规开具保函。该笔过桥资金无法偿还后,恒丰银行北京分行被资金出借方告上法庭,邱、朱二人也因此案发,被追究刑事责任。

合谋违规私开保函

  从判决书披露的案情整理来看,2016年6月,恒丰银行北京分行放出的一笔3.28亿元贷款发生逾期,贷款方无力偿还。最终,这笔不良贷款在多方协调下形成了一套化解方案,由恒丰银行北京分行基于新的经营性项目提供16.8亿元贷款,帮助实际接盘方实现对新项目的控制,实际接盘方则承诺用其中部分贷款偿还前述3.28亿元逾期贷款,剩下部分用于收购为新放贷款所质押一物业及所属商业实体的全部股权,余下部分则为企业自用。

  但是,方案经恒丰银行总行批准后,接盘方余某及其实控公司因资金不足,需要向第三方公司借一笔过桥资金,过桥资金出借方要求恒丰银行北京分行出具承诺函,承诺按期发放16.8亿元贷款,并为这笔1.8亿元的过桥资金偿还承担连带责任。2017年3月,朱维新作为主要经办人起草了承诺函,时任北京分行行长邱野审阅并擅自同意用印。

  实质上,这种承诺函以银行的名义对外提供担保,属于保函业务。按照银行相关制度规定,邱野作为北京分行行长并没有权力如此开函,需要经过正规授信、出账程序。

  这张违规私开的保函最终导致恒丰银行北京分行被告上法庭。由于这笔向接盘方发放的16.8亿元贷款最终因被群众举报未能放出,接盘方无力偿还1.8亿元的过桥资金借款。2018年7月,过桥资金出借方持承诺函提起民事诉讼,要求恒丰银行北京分行承担1.8亿元借款本息共计2.34亿元的连带赔偿责任。

  审理中,邱野的辩护人辩称其违规出具金融票证“是出于公心,是基于为单位清理不良贷款的善意动机,没有谋取个人私利”,未被法院采纳。法院认为,本案涉及不良贷款若未能化解,邱野作为恒丰银行北京分行行长,其业绩必然受到影响,无论出于公心还是私利,邱野违规为他人出具保函,都最终导致过桥资金出借方无法收回1.8亿元借款、恒丰银行北京分行被起诉要求连带赔偿。法院同时认为,在违规出具保函的过程中,朱维新是第一环节,邱野是最终环节,二人需互相配合方能促成此事,作用相当,无明显主从关系,不宜区分主从犯。

  判决书显示,在办理16.8亿元银行贷款及操作违规开具承诺函过程中,接盘方余某曾向朱维新妻子银行卡转账100万元。

邱野主动供述受贿180万余元,家中搜出茅台、黄金

  违规出具金融票证案之外,在监察机关调查期间,邱野还主动供述了受贿183.8993万元的案情。

  判决书显示,2016年8月至2017年12月期间,邱野先后多次收受钱财,为行贿人郑某及其合伙人所属公司在贷款方面谋取利益。

  2016年8月,邱野让郑某代为支付其为妻子购买玉石手镯的费用63.4万元。

  2017年1月春节前,邱野在其恒丰银行北京分行办公室内,收受郑某赠送的3万美元现金。邱野将其中2万美元交给妻子,剩余1万美元用于个人开销。

  2017年12月某日晚,郑某又在邱野家小区地下停车场内,送给邱野一个装有人民币100万元现金的拉杆箱。邱野将其中25万元交给妻子,余款75万元用于支付房贷和日常开销。

  邱野收受郑某贿赂,在审贷会上极力推荐郑某其合伙人所属多家公司为授信客户。这几家联保的公司最终获批贷款,授信额度提升。邱野作为分行行长,参加贷审会并发表倾向性意见,是违反银行相关工作规定的。

  案发后,邱野将受贿款项183.8993万元全部退缴。

  判决书还显示, 2018年11月26日对邱野位于北京市朝阳区的住宅进行搜查时,发现字画、工艺品、玉石、黄金首饰、名表若干,黄金3100g,53度贵州茅台酒47箱、红酒若干。

  [财新传媒新近在微信平台推出实验性单品“我闻”/“金融人·事”,对金融圈有更多垂直报道。可点此订阅。]

声明:本文转载自财新网,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。如涉及作品内容、版权和其它问题,请在30日内与本网联系,我们将在第一时间删除内容!
相关公司信息更多 >
企业名称恒丰银行股份有限公司法人代表陈颖
注册资本100000万人民币成立时间0328-00-51
公司类型股份有限公司经营状态在业
注册地址济南市历下区泺源大街8号
统一社会信用代码913706002656300753
留下你的精彩评论
抢沙发...
0/300
评论
相关新闻推荐
小程序
天眼查小程序
APP
天眼查APP
微信
天眼查微信公众号
反馈
客服
活动
置顶
天眼查客服:400-608-0000
版权所有:北京金堤科技有限公司 ©2018 TIANYANCHA 京ICP备14061319号-2  增值电信业务经营许可证:京B2-20181511 
违法和不良信息举报电话:400-608-0000
举报邮箱:jubao@tianyancha.com