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穆迪调整19家中资银行评级
来源:金投网发布时间:2018年06月04日

穆迪调整19家中资银行评级穆迪投资者服务公司(以下简称“穆迪”)5月30日宣布,对19家中国商业银行与4家国际银行中国分支机构作出评级调整。在此次评级中,穆迪上调8家银行评级。调整之后,农行、中行、建行、工行和邮储银行的长期存款评级计入了极高水平的政府支持。因此,如果中国政府提供支持的能力增强,则这些银行的存款评级可能有上调空间。穆迪预计监管措施的持续执行及影子银行和银行同业活动的放缓将有助于降低银行体系的系统性风险,这对中国银行业整体具有正面影响。在此次评级中,有8家银行评级上调一个子级,展望为稳定:农行的长期存款与高级无抵押债务评级及其香港及纽约分行的高级无抵押债务评级从A2上调至 A1;邮储银行的长期存款评级从A2上调至A1;交行的长期存款评级及其香港分行的高级无抵押债务评级从A3上调至A2;招行的长期存款评级及其香港分行的高级无抵押债务评级从Baa1上调至A3;兴业银行的长期存款评级及其香港分行的高级无抵押债务评级从Baa3上调至Baa2;上海银行的长期存款评级从Baa3上调至Baa2;宁波银行的长期存款评级从Baa3上调至Baa2;苏州银行的长期存款评级从Ba2上调至Ba1。另外,穆迪将工行、中行、建行和交行的资本证券评级上调一个子级。调整后,邮储银行和中行、农行、工行、建行是五家获评最高A1评级的中国商业银行。在本次调整中,穆迪对邮储银行予以评级升级,长期本外币存款评级从A2上调至A1,资本证券评级从Ba3上调至Ba2,基础信用评估(BCA)从baa3上调至baa2,展望为稳定。穆迪认为,邮储银行的资金状况强劲,资产质量优异。同时,穆迪表示邮储银行大量吸收零售存款,截至2017年末,零售存款占总存款的85%,体现了邮储银行的资金端优势。截至2017年末,邮储银行资产规模9.01万亿元, 存款总额8.06万亿元,发放客户贷款及垫款总额3.63万亿元。与此同时,邮储银行资产质量比较优,不良贷款率为0.75%,拨备覆盖率为324.77%。穆迪同时称,农行、中行、建行、工行和邮储银行的长期存款评级计入了极高水平的政府支持,与主权评级一致。因此,如果中国政府提供支持的能力 (反映在中国主权评级中)增强,则这些银行的存款评级可能有上调空间。穆迪预计监管措施的持续执行及影子银行和银行同业活动的放缓将有助于降低银行体系的系统性风险,这对中国银行业整体具有正面影响。2017年7月,穆迪将中国银行体系的展望从负面调整为稳定,这是自 2015 年以来穆迪首次调整中国银行体系展望。当时穆迪表示,2015年及2016年上半年,中资银行资产质量恶化较为迅速。稳定展望亦基于其认为政府采取的更为协调一致的遏制影子银行的政策措施将有助于缓解银行资产风险。同时有助于解决金融体系某些关键的失衡问题。在2017年7月对中国银行体系展望进行调整之前,穆迪于2016年10月对中等规模中资银行采取了评级行动,在该轮评级中,多数中等规模中资银行的基础信用评估和存款评级被下调;2017年5月,穆迪对五大行评级,维持了3家银行的评级,下调了一家银行的评级并将交行列入下调复评名单。经过此前两轮评级行动,大多数中资银行的评级展望已从负面调整为稳定。综合来讲,穆迪此次评级将中国的银行业国家风险分数从“强+”改善至“极强-”,导致中国银行业的宏观因素从“中等”调整为“中等+”,因此穆迪采取了上述评级行动。去年穆迪上调了对中国的经济增长预测,从预计2019年增长率将降至6%以下调整为增长6.4%。2018年的增长预测也从6.3%上调至6.6%。自 2016 年下半年以来经济稳定增长,2008年之后信贷快速扩张的步伐逐渐放缓。穆迪方面称,中国监管机构继续着重于通过协同措施消除金融业风险并取得进展。这已使影子银行活动减缓,并降低了银行与非银行金融机构之间的相互关联性。穆迪也认为,影子银行活动增速下降和企业继续去杠杆也为银行业带来挑战。对影子银行监管趋严的影响之一是此前部分表外交易作为贷款回到了银行的资产负债表,因而对资本和拨备有较高的要求。此外,去杠杆导致更多边际企业借款人的违约风险上升。

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